مشاوره مالی فرایندی است که فرد متخصص در امر برنامه ریزی مالی، همراه شما می شود. مشاور مالی نقش یک مربی و شریک برنامه ریزی را بازی می کند. معمولا مشاوران، تحلیل گران مسائل مالی، حسابداران مطرح و یا حتی تاجرانی هستند که اطلاعات کاملی نسبت به سرمایه گذاری و فعالیت های مالی دارند. تهیه یک برنامه برای صرفه جویی در هزینه ها برای تداوم و سرمایه گذاری تخصصی شرکت ها یا موسسات گفته می شود. مشاور مالی در حقیقت شریک برنامه ریزی شماست و یا به عبارتی نقش یک مربی را بازی میکند، بخشی از وظیفه مشاور مالی کمک کردن به شما میباشد تا هر آنچه که در مسیر دستیابی به به هدفتان وجود دارد شناسایی کنید این فرایند ممکن است شامل اطلاعات جزیی و مشاوره های دقیق در مورد موضوعات مالی باشد در ابتدا ممکن است این مشاوره ها و ایده ها از نظر شما خیلی میسر نباشد ولی وقتی شروع به پیشرفت میکنید ،مشاور مالی ، شما را در درک پیچیدگی های مالی و اقتصادی و سرمایه گذاری یاری میکند .مشاور مالی با تهیه پلن مالی نقشه راه را برای آینده اقتصادی و مالی روشن خواهد کرد، مشاور مالی با نکات کلیدی که قبلا از طریق سوالات مختلف از شما پرسیده، در این طرح وضعیت مالی فعلی تان را خلاصه می کند.در این طرح ارزش خالص دارایی ها، بدهیها، سرمایه ی در گردش و سرمایه نقدی مشخص است .