معمولا مشاوران، تحلیل گران مسائل مالی، حسابداران مطرح و یا حتی تاجرانی هستند که اطلاعات کاملی نسبت به سرمایه گذاری و فعالیت های مالی دارند. تهیه یک برنامه برای صرفه جویی در هزینه ها به منظور تداوم و سرمایه گذاری تخصصی شرکت ها یا موسسات از الزامات موفقیت آن کسب و کار به شمار می رود. مشاور مالی در حقیقت شریک برنامه ریزی شماست و یا به عبارتی نقش یک مربی را بازی می کند، بخشی از وظیفه مشاور مالی کمک کردن به کسب و کار می باشد تا هر آنچه که در مسیر دستیابی به به اهداف وجود دارد، شناسایی نماید. این فرایند ممکن است شامل اطلاعات جزیی و مشاوره های دقیق در مورد موضوعات مالی باشد. در ابتدا ممکن است این مشاوره ها و ایده ها از نظر بسیاری چندان امکان پذیر به نظر نرسد با این حال هنگامی که در مسیر پیشرفت قرار دارید، مشاور مالی ، شما را در درک پیچیدگی های مالی، اقتصادی و سرمایه گذاری یاری می نماید. مشاور مالی با تهیه نقشه جامع مالی، مسیر آینده اقتصادی و مالی شرکت را روشن خواهد کرد، مشاور مالی با تأکید بر نکات کلیدی که قبلا از طریق سوالات مختلف از شما پرسیده، وضعیت مالی فعلی تان را خلاصه نموده و ارزش خالص دارایی ها، بدهیها، سرمایه ی در گردش و سرمایه نقدی را مشخص می نماید.